S&P 500 ETF 전격비교[수수료, 시총, 배당지급....]

안녕하세요 배당에 미치다 입니다.

미국 주식을 하시는 분들 혹은 한국 주식을 하시는 분이라도 세가지는 한번쯤 보셨을 겁니다. 바로 미국의 시장지수 그 중에서도 s&p500, 나스닥 종합지수, 다우존스 산업 평균지수 미국 3대 주가지수 이 가장 유명하죠 이번에는 S&P 500 지수추종 ETF 그중 가장 근본적인 종목을 살펴보겠습니다.

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※S&P 500 이란?

:미국 3대 신용 평가사에 해당하는 스탠더드 앤드 푸어스가 만든 주가지수로 무려 1957년 부터 발표된 지수입니다.

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※포함 기준

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◆ 다음 조건을 충족한 기업 중 상위 500개 종목을 포함시킴

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▶뉴욕 증권거래소, 나스닥, 시카고옵션거래소 중 한곳에 상장된 기업

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▶4분기 연속 흑자를 낸 기업

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▶시가 총액은 최소 145억 달러 이상​​

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1. SPY

운용사: SPDR State Street Global Advisors

시총: $502.5 B

설정일:1993.01.22

수수료: 0.095%

배당율: 1.37%

배당지급월 1, 4, 7, 10​​

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:spy는 스테이트 스트리트가 만든 상품으로 ETF의 아버지라 불리는 상징적인 ETF 입니다.

이상품은 오랜시간 동안 최고의 ETF자리를 차지하고 있었으며 최근에는 경쟁사에 점유율이 점점 밀리고 있지만 지금도 상당한 규모의 ETF로 남아있습니다.

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▶오래된 ETF여서 타사의 S&P 500 상품에 비해서 수수료가 높은편

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▶다른 ETF가 3/ 6/ 9/ 12 배당 지급하는 것에 비해서 1/ 4/ 7/ 11 배당 지급 중​​

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2. IVV

운용사: Ishares(블랙록)

시총 443.8 B

설정일 2000.05.15

수수료 0.03%

배당율: 1.42%

배당지급월: 1/3/6/12​​

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:IVV는 투자업계의 1위인 블랙록이 SPY의 저력을 본 후 추격하기 위해서 만들어낸 ETF입니다. 당연히 시장의 점유율을 빼앗어야 하는 입장이였기 때문에 값싼 수수료와 블랙록이라는 이름 값으로 빠른 추격을 시작하였습니다.

나름대로 많은 점유율을 빼았아 왔으나 워낙 여러가지 자산을 운용하는 블랙록이다 보니 거래량은 SPY 보다 못하고 시총은 VOO에 많이 밀리는 등 약간 만년 2~3등 느낌입니다.

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▶SPY 보다 낮아진 수수료

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▶투자기관이 ETF 최대 운영사인 블랙록​​

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3. VOO

운용사: vanguard

시총 1,148.9 B

설정일: 2010.09.07

수수료: 0.03%

배당율 :1.43%

배당지급월 3/6/9/12​​

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: 네이선 모스트가 S&P 500 지수로 ETF를 만드려 할때 처음으로 뱅가드에 제의를 했으나 뱅가드사의 CEO 존보글은 이 주장에 인덱스 펀드의 상장시 사람들이 잦은 매매로 인한 수수료가 발생하는 부작용을 우려해 ETF상장을 거절하였지만 이후 SPY가 대박을 치고 블랙록도 IVV로 인기를 얻으면서 뱅가드사도 VOO라는 ETF를 주식시장에 상장하였습니다.

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▶수수료가 0.03%로 IVV와 동률

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▶S&P 500 추종 ETF 중 시총이 가장 큼​​

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4. SPLG

운용사: 스테이트 스트리트

시총 31.881 B

설정일 2005.11.08

수수료 0.02%

배당율 1.42%

배당지급월 3/6/9/12​​

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:오랜기간 ETF계의 최고를 유지하던 SPY가 IVV와 VOO에 자꾸만 점유율을 빼앗기면서 거래량 외에는 장점이 거의 없다시피 낮아진 상황에서 상황 반전을 위해 나온 ETF입니다.

사실 SPLG는 상장 자체는 2005년에 상장을 했으나 "러셀1000" 이라는 지수를 추종하였고 2017년 실패를 인정했는지 "SSGA라지 캡 인덱스"라는 지수로 변경을 하였고 2020년에 마지막으로 지수를 "S&P 500"을 추종지수로 설정 하면서 수수료를 0.03%로 낮추었고 그 후에도 2023.09.18 수수료를 또한번 0.02% 까지 낮추는 파격적인 정책과 함께 주당 가격이 SPY의 십분의 일 정도로 낮추어 신규 투자자들에게 접근이 용이하게 만들었습니다.

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▶ 모든 종목 중 가장 낮은 수수료

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▶ 거래량 시총이 모두 낮은 상태

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▶추종지수를 여러번 바꾼 이력이 있어 신뢰성이 다소 약한 상태​​

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정리표	SPY	VOO	IVV	SPLG
운용사	스테이트 스트리트	뱅가드	블랙록	스테이트 스트리트
상장일	1993.01.22	2000.05.15	2010.09.07	2005.11.08(2020.01.24)
수수료	0.09%	0.03%	0.03%	0.02%
시가 총액	$502.5B	$1,148.9B	$443.8B	$31.881B
베당율	1.37%	1.43%	1.42%	1.42%
배당월	1/4/7/10	3/6/9/12	3/6/9/12	3/6/9/12
주당 가격	$506.25	$465.21	$508.68	$59.53

3년간 4가지 S&P500의 ETF의 추이

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※결론

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:S&P 500 지수는 근본이라는 이야기를 들을 정도로 뛰어난 안정성과 연 평균 11%라는 엄청난 실적을 올리고 있습니다. 사실상 장기간으로 봤을 경우 변동성이 크지만 수익이 뛰어난 나스닥 지수를 빼고는 이를 뛰어넘는 지수는 없다고 평가 받을 정도입니다.

위에 그래프를 보면 알 수 있듯이 추종지수가 같기 때문에 S&P500 ETF를 결정할 때는 기본적으로 수수료, 지급기간, 시총, 거래량 등을 고려하는 것이 가장 좋은 방법이라 생각합니다. 개인적으로는 SPLG를 모으는 것을 선호 하고 있습니다. 기본적으로 주당 가격이 낮고 수수료가 싸니까요 하지만 주의점도 있으니 잘 고려해 보시길 바라겠습니다.

모두들 자신의 방식으로 경제적 자유를 이루시길 바랍니다. ㅎㅎ